Cash flow mensile previsionale: calcolo liquidità ristorante 2026

Come si calcola il cash flow mensile

Il calcolo usa una formula diretta e mostra subito i risultati principali.

flussoNetto = incassi − uscite | saldo = saldoPrecedente + flussoNetto | fabbisognoPicco = −min(0, saldo minimo)

Esempio: trattoria stagionale

Cassa iniziale 10.000 euro; mese medio incassi 40.000 e uscite 38.500 (flusso +1.500); a gennaio incassi 22.000 e uscite 34.000 (flusso −12.000) → il saldo scende a −2.000, quindi fabbisogno di picco 2.000 euro nonostante l'anno chiuda positivo.