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Cash flow mensile previsionale: calcolo liquidità ristorante 2026

Proietta entrate e uscite di cassa mese per mese, trova i mesi in rosso e il fabbisogno di cassa di picco. Lo strumento di liquidità per bar e ristoranti.

Aggiornato: giugno 2026
Senza registrazione Calcolo immediato Dati nel browser

Risultati 12 mesi

Flusso netto annuo4500,00 €
Saldo di cassa minimo-2000,00 €
Fabbisogno di cassa di picco2000,00 €
Mesi con saldo in rosso2
Saldo di cassa a fine anno14.500,00 €

⚠️ In alcuni mesi la cassa va sotto zero: ti serve liquidità o una linea di credito.

Flusso netto mensile = incassi − uscite. Il saldo si accumula mese su mese partendo dalla cassa iniziale; il fabbisogno di picco è il rosso massimo raggiunto.

Tensione di cassa: in 2 mesi vai sotto zero, con un fabbisogno di picco di 2000,00 €. Procurati liquidità o una linea di credito PRIMA che serva.

  • Apri una linea di credito o un fido prima del periodo critico: negoziarla quando la cassa è positiva costa meno.
  • Anticipa la bassa stagione (gennaio, agosto): accantona nei mesi forti per coprire i mesi deboli.
  • Negozia con i fornitori dilazioni di pagamento per allineare uscite e incassi.
Prossimo passo
  • Conto economico previsionaleCollega la cassa all'utile previsto.
  • Sostenibilità del debito (DSCR)Verifica se la cassa regge le rate di un finanziamento.
  • Capitale circolanteDimensiona il capitale che serve per operare.
150 persone trovano utile questo calcolatore

Come si calcola il cash flow mensile

Il calcolo usa una formula diretta e mostra subito i risultati principali.

flussoNetto = incassi − uscite | saldo = saldoPrecedente + flussoNetto | fabbisognoPicco = −min(0, saldo minimo)

Esempio: trattoria stagionale

Cassa iniziale 10.000 euro; mese medio incassi 40.000 e uscite 38.500 (flusso +1.500); a gennaio incassi 22.000 e uscite 34.000 (flusso −12.000) → il saldo scende a −2.000, quindi fabbisogno di picco 2.000 euro nonostante l'anno chiuda positivo.

Prossimo passo

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Fabbisogno di cassa di picco2000,00 €
Mesi con saldo in rosso2
Saldo di cassa a fine anno14.500,00 €

⚠️ In alcuni mesi la cassa va sotto zero: ti serve liquidità o una linea di credito.

Flusso netto mensile = incassi − uscite. Il saldo si accumula mese su mese partendo dalla cassa iniziale; il fabbisogno di picco è il rosso massimo raggiunto.

Tensione di cassa: in 2 mesi vai sotto zero, con un fabbisogno di picco di 2000,00 €. Procurati liquidità o una linea di credito PRIMA che serva.

  • Apri una linea di credito o un fido prima del periodo critico: negoziarla quando la cassa è positiva costa meno.
  • Anticipa la bassa stagione (gennaio, agosto): accantona nei mesi forti per coprire i mesi deboli.
  • Negozia con i fornitori dilazioni di pagamento per allineare uscite e incassi.
Prossimo passo
  • Conto economico previsionaleCollega la cassa all'utile previsto.
  • Sostenibilità del debito (DSCR)Verifica se la cassa regge le rate di un finanziamento.
  • Capitale circolanteDimensiona il capitale che serve per operare.
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